Czy Twoja polisa jest wpisana w Trust?
Posiadasz już polisę na życie? Doskonale, ale czy Twoja polisa jest wpisana w Trust?
Co to jest i dlaczego warto?
Istota trustu polega na możliwości przeniesienia własności majątku lub jego części przez ustanawiającego trust na powiernika. Gwarantuje to przekazanie środków z odszkodowania najbliższym w bardzo krótkim czasie, pomijając proces spadkowy trwający nawet kilka miesięcy.
Poniższe schematy przedstawią różnicę:
Jeśli polisa nie jest wpisana w Trust, a ubezpieczony umiera proces toczy się w następujący sposób:
Miesiąc pierwszy — organizacja pogrzebu i zawiadomienie do:
- Pracodawca,
- Dostawcy mediów,
- Urząd Miasta,
- Biuro Paszportowe,
- DVLA,
- Fundusz Inwestycyjny,
- Banki,
- Ubezpieczyciel (bez możliwości szybkiej wypłaty).
Miesiąc drugi – śledztwo majątkowe.
Sprawdzenie aktyw, długów i podarunków z ostatnich 7 lat. W drugim miesiącu wysyłana jest również aplikacja o „Probate”.
W największym skrócie probate to sądowe postępowanie mające na celu wykazanie bądź potwierdzenie, że testament został podpisany i sporządzony zgodnie z wymogami prawa i w związku z powyższym jest ważny. W przypadku śmierci osoby, która nie pozostawiła testamentu, probate ma na celu ustalenie spadkobierców ustawowych i rozporządzenie składnikami majątkowymi zmarłego.
Miesiąc trzeci – kalkulacja i opłata podatku spadkowego.
Mamy sześć miesięcy od daty śmierci, by opłacić podatek spadkowy. Warunkiem uzyskania „Grant of Probate” potrzebnego do uzyskania wypłaty polisy jest opłacenie tego podatku.
Miesiąc czwarty – majątkowa rozprawa sądowa „Probate”.
Obowiązkowe stawienie się w Sądzie Administracyjnym, pokrycie kosztów sądowych. „Grant of Probate” zostanie wydany i wysłany Ci pocztą.
Miesiąc piąty – Wypłata.
Dostarczamy do firmy ubezpieczeniowej akt zgonu oraz list „Grant of Probate”. Otrzymujemy wypłatę z polisy.
Polisa jest wpisana w Trust:
Miesiąc pierwszy– organizacja pogrzebu i zawiadomienie do:
- Pracodawca,
- Dostawcy mediów,
- Urząd Miasta,
- Biuro Paszportowe,
- DVLA,
- Fundusz Inwestycyjny,
- Banki.
Firma ubezpieczeniowa wysyła do ubezpieczyciela tylko kopię dokumentów Trust oraz akt zgonu. Pieniądze wypłacane są przez ubezpieczyciela w ciągu około 14 dni bezpośrednio do powierników.
Jeśli jesteś zainteresowany zmianą swojej polisy na życie dodamy tylko, że w ProLife usługa wpisania polisy w Trust jest bezpłatna.
